一般規則

　?。ㄒ唬┧型侗巫C一律使用藍黑/黑色鋼筆或簽字筆、正楷簡體字填寫，字跡應清晰可辨。對于投保書中的客戶關鍵信息（如客戶姓名、證件號碼、險種名稱、保額保費等）不允許涂改，一旦發生涂改、抺刮的現象，須重新填寫投保書；對于其他非關鍵信息，如不慎填寫錯誤，可涂改后由投保人在涂改旁親筆簽字確認。

　?。ǘ┛蛻魬裱畲笳\信如實告知原則準確無誤填寫各投保單證。填寫完畢后，由投保人、被保險人（或被保險人法定監護人）本人親筆簽名以示確認所填各項內容，各單證中客戶簽字日期也應保持一致。填寫完畢的投保單證應保持整潔，不得隨意折疊。

具體規則

（一）投保人資料

　　●?投保人姓名、出生日期、性別必須與身份證一致。所提供的證件必須為有效證件，包括身份證、護照等。

　　1、依照有效證件中證件終止日期如實填寫。

　?。?）如為終身有效證件，應填寫“長期”；

　?。?）臨時證件中不含證件有效期的，按自證件簽發日起30天有效期填寫；

　　2、證件有效期應至少晚于或等于投保書中客戶簽字日期。

　　3、依照有效證件完整、如實填寫。

　　●?地址、郵編、電話須如實完整填寫。

　　1、郵寄地址應填寫完整、正確以保證通郵。

　　2、郵編不得出現類似“100000”的虛假郵編。

　　3、電話號碼須如實填寫。

　　●?工作單位、職業、職業代碼須如實完整填寫。

　　●投保人與被保險人的關系須按實際情況如實填寫雙向關系，如父子、母女等。

（二）被保人資料

　　被保險人資料填寫方式基本同投保人資料。 請重點關注以下幾點：

　　●被保險人與投保人為同一人時，無需填寫被保險人信息欄。

　　●第一被保險人與投保人為同一人時，無需填寫第一被保險人信息欄，第二、三、四、五被保險人信息欄均需填寫完整。

　　●關于生日單：如果被保險人簽字日期的次日為被保險人的生日，同時客戶希望保單的承保日期早于此生日日期，則此單為生日單。如遇生日單的情況，需提示客戶，應在早于被保險人生日24小時前，在投保書上簽字，此時保單的生效日期可回溯至被保險人生日前。

　　●16周歲以下（不含16周歲）被保險人提供戶口簿為有效證件的，證件有效期應填寫為16周歲時生日當天，例如：出生日期為2007年10月28日，16周歲時應該為2023年10月28日；

　　●?3周歲以下（不含3周歲）出生證作為有效證件的，證件有效期應填寫為3周歲時生日當天，例如：出生日期為2007年10月28日，18周歲時應該為2010年10月28日；

　　●?6周歲以下（含6周歲）被保險人，無須填寫職業、職業類別、職業代碼、工作單位/就讀學校及工作單位電話。

（三）受益人資料

　　●受益人資料填寫方式基本同投保人資料。

　　●?身故受益人不得為被保險人本人并需符合投保規則的相關規定。如指定兩個以上身故受益人，同一順位受益份額相加總額應為100%，受益比例的百分值應為整數。

（四）投保內容

　　●投保險種

　　填寫對應主險/附加險產品名稱，可填寫險種名稱關鍵字。

　　●?交費期限

　　應根據不同險種，對照投保規則依據所選擇的交費期限逐一填寫；如為投保人豁免類產品，交費期限無需填寫；交費期限的填寫應與交費頻率一致。

　　●保險金額

　　應根據被保險人的不同年齡與職業，參照投保規則中的相關險種保額限制。

　　●交費方式及保險費

　　1、應根據不同險種對照投保規則填寫交費方式；按費率表正確計算保費并填寫。

　　2、保險費大、小寫金額須一致，大寫數字須填寫規范。

　　●?開戶銀行及賬號須準確填寫

　　1、賬號須為以投保人的姓名開設的、我公司認可的、已實現轉賬功能的銀行賬號；

　　2、賬號填寫應與各地轉賬銀行要求保持一致，如“*”號無需填寫等，以確?？沙晒D賬。

　　●?年金領取方式、年齡及頻率

　　1、年金產品必填；

　　2、根據投保規則或產品特性進行相應選擇

　　●分紅方式選擇

　　根據投保規則或產品特性，進行相應的紅利領取方式的選擇。

　　●投資賬戶選擇

　　1、投資連結產品必填，賬戶選擇應符合投保規則或產品特性；

　　2、須與《投資風險評估問卷》中所選賬戶及比例一致；

　　3、各投資賬戶比例相加之和應為100%，賬戶比例的百分值可精確至小數點后二位。

（五）事項告知

　　●相關保險事項告知

　　被保險人如有投保及相關經歷，須逐項填寫。

　　●?詢問事項結果

　　盡可能詳細的說明事項發生的時間、醫院名稱、診治結果及其他信息。

（六）投保人及被保險人/法定監護人聲明

　　特別提示：客戶填寫此聲明欄前，認真閱讀《投保人及被保險人/法定監護人聲明欄》內各項內容；

　　●投保人抄錄：根據監管要求，如所購產品為新型產品時（投連、萬能、分紅），需要投保人親筆抄錄以下文字：本人已閱讀保險條款、產品說明書和投保提示書，了解本產品的特點和保單利益的不確定性。

　　●投保人、被保險人/法定監護人簽名、客戶簽字日期

　　1、投保人、被保險人必須親筆簽名并署明日期；

　　2、如投、被保險人為同一人，需在投保人、被保險人處同時簽名；

　　3、如被保險人為未成年人，須由其法定監護人本人親筆簽署法定監護人的名字；

　　4、投、被保險人簽名應與客戶資料欄中投、被保險人姓名及有效證件一致。

常見保單服務項目微信辦理規則

常見保單服務項目電話辦理規則

常見保單服務項目柜面辦理規則

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常見保單服務項目電話辦理規則

理賠流程：

報案：

　　發生保險事故后，您可以采用如下方式報案：

　　1）您可以登陸我公司官方微信公眾號”光大永明人壽”或官方網站進行網上報案，報案成功后，我司理賠人員會再次通過電話與您確認；2）撥打我公司的全國統一客服熱線95348，按照語音提示選擇，我公司專業坐席將接聽您的報案電話；

　　3）親自或委托他人前往我公司機構客服大廳報案，我們的理賠人員將接待您的報案；

申請：

　　首先您要了解理賠申請應備資料及獲取途徑，待您準備好理賠申請資料后，可通過以下途徑進行理賠申請：

　　1）通過官方微信公眾號”光大永明人壽”進行申請辦理；

　　2）親自或委托他人前往我公司客服大廳辦理；

　　3）將資料郵寄到我公司機構客戶服務部；

　　4）您可以電話聯系我公司機構客服我們可以上門收取。

審核：

　　收到您的理賠申請資料后，我們會進行必要的審核，做出理賠決定。

轉賬支付：

　　我們做出理賠決定后會通過短訊通知您，保險金將通過轉賬方式打入您的賬戶，同樣您會收到到賬的短訊。

光大永明人壽以技術創新與服務提升為出發點，通過引入前沿領先的智能科技技術，搭建多媒體智能服務平臺。不僅優化了基礎保單服務、提升了服務時效；而且還全新推出多媒體服務、智能語音機器人、微信人臉識別、實時回訪等創新服務項目，通過電話、微信、網站等途徑為客戶提供更加精細化、差異化的服務。

為您提供更全面的服務

光大永明人壽智能服務平臺鏈接微信、電話、網站等多媒體服務端口，為您提供自助語音服務、智能機器人服務、理賠報案、保全業務受理、保單查詢、業務咨詢、實時回訪等 30余項服務項目。

為您提供更智能的服務

借助智能語音識別與轉換技術，光大永明人壽全新推出智能語音機器人服務，您可以通過人機語音交流來獲取機構地址、保單情況等信息。

為您提供更及時的服務

光大永明人壽推出實時回訪服務，您在銀行購買保單10分鐘即會接到我們的回訪服務電話，讓您清清楚楚買保險，輕輕松松享服務。

為您提供更貼心的服務

光大永明人壽多媒體智能服務平臺為您提供全天候、足不出戶的服務，您可以通過微信、電話等途徑辦理多項保單查詢、信息變更、保費繳納、保險金領取等項目。

全國統一客服熱線95348提供7*24小時電話服務，其中人工電話服務時間為周一至周五8:00-20:00，周六至周日 9：00-16：00（法定節假日除外）。全國統一客服熱線語音菜單如下圖所示，歡迎您隨時體驗！